Nos services :
bâtir et faire prospérer
votre patrimoine.

Pour vous, pour votre retraite,
pour vos enfants.

Notre objectif :
optimiser la gestion de vos actifs et vous libérer de tout stress financier

Votre patrimoine financier ne se limite pas à vos placements. Votre maison, votre fonds de pension et votre entreprise en font partie. Vos rêves et vos projets aussi. Tout comme vos assurances, qui le protègent, ou vos impôts, qui peuvent le gruger.

Toutes ces dimensions sont liées. Elles doivent être prises en considération pour bâtir un patrimoine familial durable.

Et c’est pour cela que nous sommes là. Pour vous aider à grandir en intégrant toutes les dimensions financières, fiscales et familiales dans un plan de gestion global et clair. Et pour mettre en œuvre ce plan, à votre rythme.

Notre proposition :
agir sur les principaux leviers de la prospérité

Une prise en charge complète de la gestion de votre patrimoine

01.

Gestion de votre portefeuille de placements

Quels sont vos objectifs financiers ? Générer des revenus complémentaires, arrêter de travailler à 60 ans, constituer un patrimoine familial à transmettre ? Selon vos projets, votre situation et votre tolérance au risque, nous bâtirons un portefeuille sur mesure et le ferons évoluer pour qu’il reste toujours pertinent.

02.

Gestion des risques et des assurances

La vie est pleine de surprises. Un plan d’assurance exhaustif permet de profiter des bonnes et de rendre les autres moins dommageables, pour soi et pour ceux qu’on aime. Ensemble, nous analyserons les couvertures que vous avez déjà et verrons comment nous pouvons les optimiser.
De plus, certaines solutions d’assurance permettent d’alléger la facture fiscale, notamment au moment de la succession.

03.

Préparation de votre retraite

Attendue par les uns, redoutée par les autres, la transition vers la retraite est plus douce lorsqu’elle est bien préparée. Irez-vous passer six mois par an en Europe ? Ouvrirez-vous ce gite en Estrie dont vous rêvez ? Quels seront vos besoins financiers? Grâce à des projections de revenus détaillées, vous aurez l’heure juste et pourrez vous concentrer sur l’essentiel : vos projets et vos passions.

04.

Fiscalité et questions juridiques

Un bon moyen de préserver ses actifs est de limiter les impôts auxquels ils sont soumis. Voilà pourquoi nous analysons systématiquement les conséquences fiscales de toute décision financière vous concernant. Pour les situations complexes ou si vous êtes un entrepreneur, les juristes et fiscalistes d’Assante se joindront à la conversation pour vous proposer des solutions d’optimisation ciblées.

05.

Préparation de votre succession

Un Canadien sur deux n’a pas de testament, ce qui constitue pourtant une étape essentielle dans la répartition des actifs après le décès et qui permet de limiter les conflits familiaux. De la préparation de la transmission à vos enfants aux questions fiscales, en passant par les dons philanthropiques, nous sommes à votre service pour façonner un héritage qui vous ressemble.

06.

Valorisation de votre entreprise

Quelles que soient sa taille et son activité, votre entreprise fait partie de vos actifs et doit être intégrée à la gestion de votre patrimoine global. Selon vos besoins, l’équipe du cabinet et les spécialistes d’Assante vous accompagneront pour mettre en place un régime d’avantages sociaux, optimiser la structure de l’entreprise et préparer un plan de relève si la retraite est dans vos plans.